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办理NRA账户有行业限制吗?

日期: 2022-12-01 17:24:46

没有,目前办理NRA账户没有行业限制。现在办理NRA账户需要有ODI境外投资备案,如果说有行业限制的话,在办理ODI境外投资备案的时候已经帮企业规避一些行业了,所以只要企业成功办理ODI备案,注册海外公司之后直接以海外公司为主体办理NRA账户即可。
 
办理NRA账户

办理NRA账户的流程:
 
1、特殊机构附码证申领
 
需在开户前到外汇局申请特殊机构代码赋予通知书,然后提交注册证明资料原件及加盖公章的复印件。如已在其他银行开户并申领,但不慎遗失的,原则上需至原开户行进行补领。
 
2、NRA账户开户资料
 
境外注册成立的公司文件(香港地区为注册证明书,有效期内的商业登记证及NC1表,年审后的NAR1);
 
特殊机构代码赋码通知书(外汇局签发);
 
公司股份证明文件;
 
董事/有权签字人的有效身份证件原件;
 
香港公司章程或其他离岸公司章程;
 
上述资料均需提供原件,如以外文显示,需提供中文翻译件;
 
公司公章、法人印章;
 
填写齐全的境外新客户尽职调查表;
 
主营货物贸易进出口的,需提供一套可以佐证客户贸易背景的单据,包括但不限于合同、发票、提单及报关单,其他贸易背景的,提供相关真实性资料;
 
曾在他行开户的,提交至少三个月的对账单,原则上需有交易对手名称;
 
外地企业申请需提交至少两张照片辅助核实,照片需包含经营地门牌或铭牌,需包含实际经营产品(库存,样品等皆可);
 
银行NRA业务流程提交开户申请资料→办理查册手续(核实企业存续的合法有效性)→银行审核开户资料及办理相关手续→经当地银行核准(如需)→开立账户。
 
NRA账户特别注意事项:
 
1、境内付款银行在办理NRA账户向境内居民付款业务时,应在付款报文的付款附言中注明“nra payment”字样(如果是通过境内非居民离岸账户办理付款,则注明“osa payment”字样),以便于境内收款银行识别该笔款项的来源并通知境内居民及时办理申报。
 
2、NRA账户属现汇户,不允许存取现钞;不允许办理结售汇业务。
 
3、NRA账户资金余额,除国家外汇管理局另有规定外,应当纳入境内银行短期外债指标管理。
 
4、NRA账户资金,可以作为境内机构从境内银行获得贷款的质押物,按照境内贷款项下境外担保外汇管理规定办理(外保内贷)。
 
应指:境内金融机构向外商投资企业发放本外币贷款时,可以接受境外机构或个人提供的担保(此时NRA账户资金视同境外资金)。由债权人定期向外汇局办理登记即可。(《境外担保项下贷款和履约情况登记表》)。 
 
办理NRA账户虽然没有行业限制,但是涉及到违法的行业还是会办理不成功,就算办理成功后期也能冻结账号,如果对于办理NRA账户还有任何问题,可以直接在线咨询我们舒心企服了解。