为了方便离岸公司和境内公司的资金使用,2019年以来,宁波银行推出了
nra账户(境外机构境内外汇账户)。从境内外收汇、相互之间划转、与离岸账户之间划转或向境外支付,宁波银行可以直接根据客户汇款指示直接办理,方便快捷。但是随着2022年6月规定的新政策,宁波银行nra账户收款要求提供odi,这个odi指的是境外投资备案,简称odi备案。
目前不止宁波银行一家需要nra账户收款要求提供odi备案,汇丰银行以及打渣银行等都需要提供odi,而且不止收款的时候需要提供,就连nra开户的时候也需要企业有odi备案的凭证才能开户。
odi备案审批流程
1、签署法律文件(框架协议,增资协议,收购协议,投资协议等)(涉及主体:交易方之间)
2、项目申报材料准备(涉及主体:投资主体和咨询单位)
3、发改部门备案(涉及主体:国家或地方发改委)
4、商务部门备案(涉及主体:商务部或地方商务部)
5、外汇登记(涉及主体:企业注册地银行)
odi备案办理要求:
1、境内公司至少要成立满1年以上;
2、审计报告不能出现亏损;
3、净资产回报(收益)率=净利润/所有者权益,至少要高于5%,越高越好;
4、资产负债率=负债总额/资产总额,至少要低于70%,越低越好。
提示:odi的有效期是两年,如果在两年之内没有相适应的项目了,该证书就作废了,届时如果有新的项目,企业需要重新办理odi投资备案。
宁波银行nra账户的优势:
1、开立手续简便,无需外管部门另行批准,且使用方便,与境外账户之间的外汇划转可凭指令(网银)直接办理;
2、转入转出无限制限额;
3、网银功能齐全,操作简便,中英文界面可供切换,语言无障碍;
4、自由结汇,无限制限额;
5、国际信用证:许多银行是一带一路官方合作银行,与很多国家及银行有信用授权关系,可接受的国际信用证种类是同行中最多的。且离岸公司实际控制人在国内,在交单时原件寄至银行速度快,提高议付效率,增强资金流动性;
6、外币定存利率高,外资行中最高,国资行则没有定存业务,对于账户有外币沉淀资金的客户可创额外收入;
7、一对一客户经理服务,无通知强制关户风险,账户稳定性高,不存在如出现业务问题找不到客户经理协助解决的情况,这点相比香港,新加坡或其他地区的公司账户无人服务,客服一直占线的情况省心又省力;
8、0查册费,0账户管理费(香港银行多数有开户查册费,账户不满足余额则会产生账户管理费);
9、无需理财,银行本身未有公司理财业务,不存在像香港或新加坡银行进行理财推销与要求;
10、专设客户资金管理服务部门,数十名客服专员专为客户跟进资金业务进度,此项服务无任何银行或其他地区拥有。
虽然宁波银行nra账户收款要求提供odi,但是随着离岸账户办理要求越来越严格,nra账户的优势越来越多,办理odi备案提供odi这点要求还是可以接受的,而且上面odi备案办理的要求是可以找专业的公司代办理解决的,例如舒心企服,就有很多办理odi备案开通nra账户的案例,具体可以在线咨询了解。